切除“养老诈骗”毒瘤！“检察建议”来助力...
“这些诈骗分子太可恶了，居然骗我的养老钱，感谢检察机关帮我拿回了养老钱！”七十多岁的王大爷道出自己的心声。养老诈骗性质恶劣，让老年人物质、精神都受到伤害，严重影响老年人身心健康、家庭和睦。为切除“养老诈骗”毒瘤，日前，大田县检察院主动延伸法律监督触角，以检察建议为抓手推进养老诈骗溯源治理，守护好老年人的“钱袋子”。专项行动伊始，该院即开展刑事案件“大起底”，全面梳理电信网络诈骗、合同诈骗、非法吸收公众存款等相关案件52件，查找侵害老年人犯罪线索及有关行业存在的管理漏洞。检察官通过案件分析发现辖区存在银行账户被用来转移犯罪赃款，被害人使用同一银行账户多次向同一对公账户转账却未收到银行提示预警，具有支付结算功能的社保卡被用来“洗钱”等问题。这些问题反映出银行业金融机构支付结算管理等方面存在监管漏洞和风险隐患。
据此，大田县检察院针对银行存在的对单位支付账户管控不够到位、对个人银行账户管控不够严格、对被害人转账提示预警不够及时、对社会保障卡监管不够有力、对银行账户异常交易排查不够精准等问题，向中国人民银行大田县支行制发检察建议并公开宣告送达。建议督促辖区内银行加强银行账户开立、转账管理，加强反洗钱监管，加强内部机制贯彻落实，加强社会治理参与力度等针对性措施。
“打击整治养老诈骗，不仅要严惩犯罪，也要全力减少老年人的经济损失。如果能够前端堵截转账汇款，就能最大限度保护老年人财产安全和合法权益，这需要与行业主管部门加强对接，凝聚打击合力，推动源头治理。”对于检察建议的制发，该院第二检察部检察官如是说。检察建议发出去就可以了吗？当然不是！
大田县检察院对检察建议落实情况持续跟踪监督，积极帮助和支持中国人民银行大田县支行做好相关整改工作。8月10日，该院干警走进中国银行大田县支行开展法治宣讲活动，提升银行从业人员识骗防骗能力和法律意识，引导银行工作人员在办理老年客户急需大额转账、汇款等业务时加强关注，主动询问收款方信息，做好风险提示，充分发挥银行非法集资和电信诈骗监测预警“前哨”作用，共同守护老年人的养老钱。下一步，该院将继续做好检察建议后半篇文章，加大养老诈骗线索排查力度，强化部门信息共享和工作协作，推动行政整治和刑事打击衔接联动。并联合银行业金融机构普及宣传转账汇款注意事项、买卖账户社会危害、个人金融信息保护等知识，进一步提升老年人防范风险的意识和能力。
来源：大田县检察院
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